Die Europäische Zentralbank (EZB) hat am 31. Juli 2026 die Ergebnisse ihres thematischen inversen Stresstests 2026 zu geopolitischen Risiken veröffentlicht. An der Übung nahmen 110 direkt von der EZB beaufsichtigte Banken aus dem Euroraum – also bedeutende Institute (Significant Institutions, SIs) – teil. Ziel war es, das zukunftsgerichtete Risikomanagement und die Stresstestfähigkeiten der Banken in einem Umfeld erhöhter geopolitischer Unsicherheit zu stärken. Was einen inve

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat am 11. Juni 2026 den Entwurf der Methodik, der Meldebögen (Templates) und der Template-Guidance für den EU-weiten Stresstest 2027 veröffentlicht und damit den Dialog mit der Bankenindustrie eröffnet. Der Entwurf bringt zwei wesentliche Neuerungen: eine deutliche Vereinfachung der Datenanforderungen und die erstmalige strukturierte Integration von Klimarisiken in den EU-weiten Stresstest. Deutliche Vereinfachung: 55% weniger Dat

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat am 12. Dezember 2025 bekannt gegeben, dass sie im Jahr 2026 einen inversen Stresstest zum geopolitischen Risiko durchführen wird, der 110 direkt beaufsichtigte Banken umfasst. Was ist ein inverser Stresstest? Bei einem inversen Stresstest wird im Gegensatz zu klassischen Stresstests ein bestimmtes Ergebnis vorab festgelegt. Jede Bank muss dann das Szenario definieren, unter dem dieses Ergebnis eintreten würde. Diese Übung ergänzt den regu